AML

자금세탁방지 (AML) 정책

돈세탁이란 불법적인 행위로 얻은 자금을 합법적인 수단을 통해 얻은 것처럼 위장하는 금융 거래 행위를 의미합니다. 이 활동의 목표는 현금을 포함한 자금의 불법적인 출처를 숨기는 데 있습니다. 국내법 및 국제법은 Culture Capital LLC와 그 임직원이 이와 같이 불법적으로 조성된 자금과 관련된 활동에 고의 또는 과실로 참여하는 것을 엄격히 금지하고 있습니다.

시행 절차

Culture Capital LLC는 진정성 있고 합법적인 고객의 절차적 불편을 최소화하면서도, 특정 기준에 따라 고객을 명확히 식별할 수 있도록 강력한 자금세탁방지 정책을 시행하고 있습니다. 불법 금융 거래 근절을 위한 정부의 노력에 적극 동참하기 위해, Culture Capital LLC는 고객의 신원을 철저히 확인하고 모든 금융 거래에 대한 상세 기록을 유지하는 기술적으로 진보되고 신뢰할 수 있는 전자 시스템을 구축하였습니다. Culture Capital LLC는 모든 의심스러운 활동을 추적하여 관련 법 집행 기관에 보고하며, 당사와 기밀 재무 데이터를 공유하는 고객에게는 완전한 법적 보호를 제공합니다.

자금세탁 및 관련 불법 행위를 방지하기 위해 Culture Capital LLC는 실물 현금(지폐)을 직접 주고받는 방식의 입출금을 허용하지 않습니다. 모든 거래는 은행 이체, 카드 결제 등 추적 가능한 전자 방식으로만 처리됩니다. 또한, 자금세탁이 의심되는 정황이 발견될 경우 모든 거래를 즉각 중단할 권리를 보유합니다.

컴플라이언스(준법 감시) 제도

다른 금융 기관과 마찬가지로 Culture Capital LLC 역시 법적 요구 사항을 충족하기 위해 철저한 준법 감시 체제를 확립했습니다. 여기에는 준법감시인 임명, 정책 수립, 이행 및 영향에 대한 정기적인 검토, 그리고 전 임직원을 대상으로 한 전문적인 준법 교육이 포함됩니다. Culture Capital LLC는 자금세탁 및 기타 범죄적 금융 관행을 추적하기 위해 최신 법규와 규정을 반영하여 전자 시스템을 정기적으로 업데이트합니다.

신원 확인 (KYC)

자금세탁방지법을 준수하기 위해 Culture Capital LLC는 고객 계정 개설 시 전자적 수단을 통한 본인 확인 절차를 의무적으로 시행합니다. 고객은 본인 확인 절차를 완료해야만 서비스를 이용할 수 있으며, 등록된 개인정보에 변경 사항이 발생할 경우 즉시 당사에 통보해야 합니다.

입금 및 출금 원칙

입금 시 송금인의 성명은 Culture Capital LLC에 등록된 고객의 성명과 반드시 일치해야 하며, 제3자 명의의 입금은 엄격히 금지됩니다. 출금 시에도 수취인의 성명과 계좌 명의가 일치해야 합니다. 온라인 자금 거래는 자금이 이체된 것과 동일한 계좌 및 동일한 시스템을 통해서만 인출이 가능합니다.